תכנון פרישה ומיסוי – איך עושים את זה נכון?

פרישה מעבודה יכולה להיות מוקדמת או בגיל פנסיה, בכל מקרה, מדובר בצעד גדול ומשמעותי בחיי הפורשים ולכן, חשוב שהם יהיו מוכנים אליו. 

בעת הפרישה, יש לא מעט שינויים אליהם צריך להסתגל, שינויים, אשר משנים במידה רבה את כל אורח החיים. 

הדבר החשוב ביותר עליו חשוב לשים את האצבע בהליך תכנון פרישה ומיסוי, נוגע לכל הצד הפיננסי, כאשר אם הפורש ימשיך לקבל מדי חודש סכום כסף הקרוב או זהה למשכורת אותה הוא נהג להרוויח, דבר זה יאפשר לו לשמור על איכות החיים וכשאיכות החיים נשמרת, ניתן להתפנות ולטפל בשאר הקשיים אשר עלולים להוות את רגע הפרישה.

תכנון פרישה ומיסוי בהתאמה אישית

הליך הפרישה אמור להיות מותאם באופן פרטני לאותו האדם, תוך שימת דגש על פרמטרים כגון: מספר השנים אשר נותרו עד למועד הפרישה, מקום העבודה, גובה המשכורת אותה הוא מרוויח, חסכונות פנסיוניים, קרנות השתלמות, נכסים שיש ברשות הפורש, תוכניות לעתיד ועוד מגוון רחב של פרמטרים אשר תהיה להם השפעה לא קטנה על תכנון הפרישה. 

בכדי להיות מוכנים לפרישה, יש לא מעט פעולות בהן חשוב לנקוט כבר בגילאים צעירים כגון: 

לחסוך בצורה נבונה לפנסיה, להיות מעורבים בכל מה שקשור לגובה דמי הניהול, להכיר לעומק את מוצרי הפנסיה השונים ולבחור נכון ופעולות נוספות, אשר באמצעות ליווי וייעוץ יכולות להתבצע בצורה המיטבית.

גם לנושא המיסוי יש השפעה רבה על הפרישה, כאשר חשוב להבין מהי הדרך המשתלמת והטובה ביותר למשוך את הכספים (בכל מה שקשור למיסים). 

כאמור, תכנון פרישה ומיסוי מקצועי ומקיף, יכול להעניק ידע וכלים לגבי כל הפעולות שצוינו. 

זמן להתחיל בהכנות 

לא משנה מה המרחק שלכם עד לפרישה, האם זה עניין של שנים בודדות או אולי עשרים שנה ויותר, ככל שתתכוננו מוקדם יותר לקראת תכנון פרישה ומיסים, כך תגיעו לרגע האמת כשאתם מוכנים יותר ואיכות החיים שלכם אחרי הפרישה תושפע בהתאם.

מהסיבה הזאת, מוזמנים ליצור קשר עוד היום עם חברת אקספרט ולהתחיל להתכונן בצורה מקצועית, יסודית ונכונה לקראת הפרישה.